理论上，把赚的钱再去投资，即所谓的compound不是好主意

Cobra

原帖在这里：http://www.hutong9.net/forum.php ... compound&page=2，我只是把贴里讨论的内容，觉得适合新手的放在这里，便于阅读。




股市里compoud其实是个很坏的主意，比如你的起始资金是10万，现在你的账户涨到13万了，你继续押这13万就是compound，因为这样增幅更大嘛，但是这也意味着一旦开跌，那这13万可能都会跌回去，所以一般是两种做法：

最好的做法是你要套利出3万的。很多老手其实都有这么一条规矩，每挣多少钱，就要拿走多少，比如每次账户涨了1万，就要把这1万提走。这么说，你明白了这个规矩了吧？
第二种方法是基金常见的，他们是每个季度reblance，其实就是套利啊。比如，他们的资产配置是股票60%，债券40%，由于本季度股票大涨，现在股票变成占比65%了，那么他们是要把那多出来的5%卖掉换成债券的，这样保持比例，同时也是套利。基金这么做是其实也是迫不得已，因为是有规定它的持仓的，他也有performance的压力，不可能因为害怕，就大量的套现。

总之，最基本的就是要套利，你不能把你赢的钱再次押上，如果你这么做，迟早有一天会全部输回去的，而且输的很快。这个其实就是数学啊，比如你的股票账户从10万涨到20万了，涨了100%，你很开心不是，但是跌起来的话，你的基数是20万起跌的，只要跌50%，你就回到10万了不是？老手都是保证基数永远是10万的，这样跌起来不至于跌的很快。

你肯定会说，没有compound，你就没法快速发财。True，所以就是风险越大收益越大啊。没有两全其美的办法，你明白吧？

好的trading公司招人，不是看你的performance的，而是看你的输单，是不是输的时候都是一个常数，这就能看出来你能不能持续稳定的挣钱了，而不是，今天赚10万，明天赔10万这种，这就是没有风险控制，迟早要翻船的。你当然可以把股市当赌博，弄个一夜暴富，但是记住，这种情况，你一定要暴富后就住手，否则你总是赌一夜暴富，迟早有一天会全输回去的。所以你要么持续稳定的慢慢挣钱，你的生活只是比不懂炒股的人稍微富裕点儿，你要么就去赌一夜暴富，但是赌对了，一定要从此收手，明白了吗？

qzhou3

取出来买成SPY？

dsp

Good point. Thanks. Where to dock the earned $$ is another question.

Cobra

qzhou3 发表于 2021-1-4 11:07 PM
取出来买成SPY？

取出来花掉，或者买bond，如果你舍不得花的话，呵呵，意思是不要再投到股市里了，否则遇到熊市，不是都赔回去了吗？主要是你compound意味着你的基数大了，只要跌一点，你的损失就比以前大了啊。

Cobra

dsp 发表于 2021-1-4 11:08 PM
Good point. Thanks. Where to dock the earned $$ is another question.

对，其实是个比较难的问题，当然你花掉是最好的，呵呵。

dsp

Cobra 发表于 2021-1-5 12:09 AM
对，其实是个比较难的问题，当然你花掉是最好的，呵呵。

Buy house

bokchoy888

如果定投 spy , 比如 spy, 20 years, 每月按一千块来买 ( or 1000* (1.03/12 inflation))， + 如果每次跌 20% ，追加 一千  + 吃股息

单从数学角度，是否可行？

不存在交税，直到最后拿出。



+ 或是卖 covered call, 当然复杂些

Cobra

bokchoy888 发表于 2021-1-5 12:17 AM
如果定投 spy , 比如 spy, 20 years, 每月按一千块来买 ( or 1000* (1.03/12 inflation))， + 如果每次跌 2 ...

这是个好主意。

qzhou3

bokchoy888 发表于 2021-1-5 12:17 AM
如果定投 spy , 比如 spy, 20 years, 每月按一千块来买 ( or 1000* (1.03/12 inflation))， + 如果每次跌 2 ...

跌20% 才追加1000？

源济

deep

bokchoy888 发表于 2021-1-5 12:17 AM
如果定投 spy , 比如 spy, 20 years, 每月按一千块来买 ( or 1000* (1.03/12 inflation))， + 如果每次跌 2 ...

理科生你数学好的帮算一个结果出来看看

bokchoy888

deep 发表于 2021-1-5 11:51 AM
理科生你数学好的帮算一个结果出来看看

大约算了， from 2007/1  , monthly $500 buy at the 1st of the month, total investments $87000,  double down 5 times when market drop 20% or more

Total value as of today : $ 235258 not including dividend or selling covered call
606 股 as of today



Date        Adj Close        stocks ($500/B2)        profit        20% drop/double down        
1/1/2007        108.270851        4.618048121        1703.090008                0
2/1/2007        106.146843        4.710455684        1737.168994                0
3/1/2007        106.952736        4.674962219        1724.079359                0
4/1/2007        112.133286        4.45897929        1644.427013                0
5/1/2007        115.936897        4.312690894        1590.477314                0
6/1/2007        113.751495        4.395546626        1621.03368                0
7/1/2007        110.664864        4.518145886        1666.247062                0
8/1/2007        112.084999        4.460900249        1645.135443                0
9/1/2007        115.874573        4.315010507        1591.332764                0
10/1/2007        118.003746        4.237153624        1562.619923                0
11/1/2007        113.433182        4.407881285        1625.582579                0
12/1/2007        111.563744        4.481742743        1652.821946                0
1/1/2008        105.374779        4.744968433        1749.896951                0
2/1/2008        102.651634        4.870843069        1796.318259                0
3/1/2008        101.232506        4.939124988        1821.499949                0
4/1/2008        106.582542        4.691199803        1730.067617                0
5/1/2008        108.19371        4.621340742        1704.304294                0
6/1/2008        98.657852        5.068020334        1869.035264                0
7/1/2008        98.260384        5.088520721        1876.595602                0
8/1/2008        99.77887        5.011081003        1848.036608                0
9/1/2008        89.862183        5.564075825        2051.975574        5.564075825        2051.975574
10/1/2008        75.452362        6.626697783        2443.859935        6.626697783        2443.859935
11/1/2008        70.200401        7.122466437        2626.694461        7.122466437        2626.694461
12/1/2008        70.317284        7.11062731        2622.32831        7.11062731        2622.32831
1/1/2009        65.067177        7.684365959        2833.917391                0
2/1/2009        58.075756        8.609444533        3175.077127                0
3/1/2009        62.46698        8.004228794        2951.879609                0
4/1/2009        69.164375        7.229155183        2666.040205                0
5/1/2009        73.207291        6.829920807        2518.806556                0
6/1/2009        72.748375        6.873005754        2534.695854                0
7/1/2009        78.617424        6.359913294        2345.472481                0
8/1/2009        81.521523        6.133349594        2261.918052                0
9/1/2009        84.011887        5.951538739        2194.868025                0
10/1/2009        82.7892        6.039435095        2227.283323                0
11/1/2009        87.889572        5.688957047        2098.030521                0
12/1/2009        89.088737        5.612381731        2069.790309                0
1/1/2010        86.313232        5.792854565        2136.346887                0
2/1/2010        89.005737        5.617615413        2071.720439                0
3/1/2010        94.037148        5.317047684        1960.874063                0
4/1/2010        95.885147        5.214571971        1923.082044                0
5/1/2010        88.266632        5.664654793        2089.068092                0
6/1/2010        83.303314        6.002162171        2213.537441                0
7/1/2010        89.416374        5.591816998        2062.206241                0
8/1/2010        85.394386        5.855185843        2159.33404                0
9/1/2010        92.546371        5.40269699        1992.460671                0
10/1/2010        96.596222        5.176185876        1908.925636                0
11/1/2010        96.596222        5.176185876        1908.925636                0
12/1/2010        102.514778        4.877345586        1798.716323                0
1/1/2011        105.455078        4.741355367        1748.564488                0
2/1/2011        109.118317        4.58218211        1689.862981                0
3/1/2011        108.659386        4.601535297        1697.000243                0
4/1/2011        112.292023        4.452676037        1642.102436                0
5/1/2011        111.032715        4.503177284        1660.726791                0
6/1/2011        108.621101        4.603157171        1697.598375                0
7/1/2011        106.975945        4.673947961        1723.705311                0
8/1/2011        101.094864        4.945849672        1823.979945                0
9/1/2011        93.59256        5.342304987        1970.188704        5.342304987        1970.188704
10/1/2011        104.345009        4.791796031        1767.166501                0
11/1/2011        103.920952        4.811349303        1774.377553                0
12/1/2011        104.345009        4.791796031        1767.166501                0
1/1/2012        109.876419        4.550566942        1678.203623                0
2/1/2012        114.645638        4.361264927        1608.390932                0
3/1/2012        117.816757        4.243878483        1565.099984                0
4/1/2012        117.543144        4.253757242        1568.743171                0
5/1/2012        110.483986        4.525542733        1668.974945                0
6/1/2012        114.374931        4.371587337        1612.197733                0
7/1/2012        116.327545        4.298208133        1585.136216                0
8/1/2012        119.241821        4.193159714        1546.395409                0
9/1/2012        121.615562        4.111315951        1516.212247                0
10/1/2012        120.039742        4.165287193        1536.116301                0
11/1/2012        120.719131        4.141845587        1527.471271                0
12/1/2012        120.939957        4.134282932        1524.68224                0
1/1/2013        128.032547        3.905256997        1440.219763                0
2/1/2013        129.666061        3.856059143        1422.076086                0
3/1/2013        133.993729        3.731517913        1376.146525                0
4/1/2013        137.175446        3.64496719        1344.227483                0
5/1/2013        140.414139        3.560894961        1313.222485                0
6/1/2013        137.811188        3.628152455        1338.026376                0
7/1/2013        145.699768        3.431714455        1265.582005                0
8/1/2013        141.329849        3.537823068        1304.713801                0
9/1/2013        145.0952        3.446013376        1270.855304                0
10/1/2013        152.554092        3.277525981        1208.718836                0
11/1/2013        157.075409        3.183184454        1173.926623                0
12/1/2013        160.277664        3.11958627        1150.472249                0
1/1/2014        155.467651        3.216103136        1186.066705                0
2/1/2014        162.543869        3.076092645        1134.432234                0
3/1/2014        163.172119        3.064248985        1130.064411                0
4/1/2014        165.03157        3.029723343        1117.331699                0
5/1/2014        168.861328        2.961009521        1091.990728                0
6/1/2014        171.525604        2.915016699        1075.029035                0
7/1/2014        170.031525        2.940631156        1084.475391                0
8/1/2014        176.741592        2.828988889        1043.302838                0
9/1/2014        173.492249        2.881973131        1062.842897                0
10/1/2014        178.408218        2.802561483        1033.556675                0
11/1/2014        183.309448        2.727628093        1005.921989                0
12/1/2014        181.840836        2.749657398        1014.046177                0
1/1/2015        177.426895        2.818062053        1039.27313                0
2/1/2015        187.399124        2.66810212        983.9694048                0
3/1/2015        183.636185        2.722774926        1004.132189                0
4/1/2015        186.269806        2.68427831        989.935022                0
5/1/2015        188.66452        2.650206833        977.3698017                0
6/1/2015        183.937607        2.718313064        1002.486699                0
7/1/2015        189.007553        2.645396928        975.5959567                0
8/1/2015        178.825409        2.796023243        1031.145437                0
9/1/2015        172.06424        2.905891428        1071.663726                0
10/1/2015        188.537033        2.651998878        978.0306901                0
11/1/2015        188.356552        2.654539992        978.9678275                0
12/1/2015        184.00618        2.717300039        1002.113106                0
1/1/2016        175.885727        2.84275483        1048.379579                0
2/1/2016        175.740417        2.845105346        1049.246426                0
3/1/2016        186.59938        2.679537306        988.1865872                0
4/1/2016        188.300995        2.655323197        979.2566656                0
5/1/2016        191.504318        2.610907186        962.8764846                0
6/1/2016        191.175751        2.61539446        964.5313463                0
7/1/2016        199.178619        2.510309603        925.7771011                0
8/1/2016        199.41716        2.507306793        924.6696949                0
9/1/2016        198.426392        2.519826092        929.2866873                0
10/1/2016        195.971222        2.551395021        940.9289926                0
11/1/2016        203.190506        2.460744893        907.4981313                0
12/1/2016        206.094772        2.426068333        894.7097625                0
1/1/2017        211.019257        2.369451997        873.8302235                0
2/1/2017        219.310547        2.279872112        840.7940567                0
3/1/2017        218.633499        2.286932251        843.3977654                0
4/1/2017        221.764282        2.254646219        831.4909995                0
5/1/2017        224.894043        2.223269204        819.9194698                0
6/1/2017        225.22937        2.219959147        818.6987536                0
7/1/2017        230.979706        2.164692339        798.3169071                0
8/1/2017        231.653641        2.158394739        795.9944152                0
9/1/2017        235.154327        2.126263235        784.1446375                0
10/1/2017        241.889999        2.067055282        762.3093359                0
11/1/2017        249.2836        2.005747671        739.6997015                0
12/1/2017        251.023804        1.991842973        734.5717879                0
1/1/2018        266.526703        1.875984636        691.8443909                0
2/1/2018        256.835663        1.946770141        717.949378                0
3/1/2018        248.799225        2.009652562        741.1397865                0
4/1/2018        251.08667        1.991344264        734.3878689                0
5/1/2018        257.190338        1.944085473        716.9592992                0
6/1/2018        257.513123        1.94164862        716.0606122                0
7/1/2018        268.252197        1.863917633        687.3942005                0
8/1/2018        276.814819        1.80626168        666.1312612                0
9/1/2018        277.20575        1.803714389        665.1918458                0
10/1/2018        259.217804        1.928879854        711.3516188                0
11/1/2018        264.026093        1.893752221        698.3968986                0
12/1/2018        239.381088        2.088719724        770.2989657                0
1/1/2019        260.057129        1.922654464        709.0557571                0
2/1/2019        268.48703        1.862287351        686.7929691                0
3/1/2019        272.148102        1.837234933        677.5538876                0
4/1/2019        284.513733        1.757384414        648.1058139                0
5/1/2019        266.369965        1.877088507        692.2514875                0
6/1/2019        283.526703        1.763502325        650.3620384                0
7/1/2019        289.213287        1.728827901        637.5744573                0
8/1/2019        284.37088        1.758267232        648.4313883                0
9/1/2019        288.571533        1.73267264        638.9923586                0
10/1/2019        296.312378        1.687408415        622.2993644                0
11/1/2019        307.038361        1.628461012        600.5601512                0
12/1/2019        314.413696        1.590261513        586.4725578                0
1/1/2020        315.831909        1.583120596        583.8390588                0
2/1/2020        290.828827        1.719224346        634.0327622                0
3/1/2020        253.024826        1.976090678        728.762499                0
4/1/2020        286.831604        1.743183084        642.8685052                0
5/1/2020        300.497772        1.663905848        613.6318525                0
6/1/2020        304.487        1.642106231        605.5923718                0
7/1/2020        323.837738        1.543983117        569.4055475                0
8/1/2020        346.440552        1.443249057        532.2558327                0
9/1/2020        332.139008        1.50539379        555.1741893                0
10/1/2020        325.153992        1.537732927        567.1005402                0
11/1/2020        360.523224        1.386873207        511.4649826                0
12/1/2020        372.29306        1.34302799        495.2953045                0
1/1/2021        368.790009        1.355785102        500                0
                                       
                                       
                        223543.0984                11715.04698
                                       
                                total value        235258
        cost         169*500+500*5=        87000               
                                       

deep

bokchoy888 发表于 2021-1-5 01:38 PM
大约算了， from 2007/1  , monthly $500 buy at the 1st of the month, total investments $87000,  dou ...

deep

关键是开仓两年后会不会晕过去

bokchoy888

deep 发表于 2021-1-5 02:09 PM
关键是开仓两年后会不会晕过去

首先你得信春哥先。。。好比老蛇坚信多伦多地产一定腰斩。。。。。。。。

qzhou3

bokchoy888 发表于 2021-1-5 01:38 PM
大约算了， from 2007/1  , monthly $500 buy at the 1st of the month, total investments $87000,  dou ...

Thanks!

uvxy

提供一种说法， 为什么指数不建议卖。

不google了， 大致意思是很多暴跌阴跌后的往往只是某一天的暴涨。 错过几个那一天， 还不如一直不卖。

jamesmith

这个主要看需不需要花钱，短期需要花的钱那不应该拿来投资/短炒。如果本来就用来投资的钱，就应该 compoung 下去呀。当然short term trading 另当别论