2180亿千元钞今变废纸！ 黑钱大户狂洗钱「半买半相送」

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2019-10-01 09:00联合报 编译罗方妤／报导



肯亚1000先令旧钞10月1日起变废纸。 （路透）



肯亚中央银行为了打击黑帮、逃税者和不肖企业，今年6月无预警发行新版肯亚先令千元钞，并宣布旧钞10月1日起停用。 由于到银行兑换新钞超过一定数额必须书面交代旧钞来源，一些囤积大量旧钞无法交代来源的人，只好透过用现金买汽车、投资房地产、请人帮忙兑钞，甚至无息贷款「借旧钞还新钞」，尽可能在旧钞变废纸前花掉。

肯亚打击黑钱 限4个月换新钞
法新社报导，一名男子上周走进首都内罗毕一间车厂，用堆积如山的肯亚先令千元旧钞（每张相当于10美元、台币310元）买下一辆奔驰汽车，拚命想把即将变废纸的旧钞花完。 随着肯亚中央银行禁用旧版千元钞的日期逼近，手头拥有大量旧钞的黑金大户无不想尽办法花光旧钞。

最大面额的新版肯亚先令千元钞已在今年6月发行，肯亚民众可在九月底前到银行用旧钞兑换新钞，逾期旧钞就变废纸。 这项行动是为了打击囤积大量黑钱现钞的逃税者、奸商和犯罪集团。

若持超过一定数额的旧版千元钞存进银行，就会触发通报系统，需要书面证明钞票来源。 肯亚央行今年6月表示，估计约有2.18亿张千元钞在市面流通，但拒绝透漏其中有多少是来路可疑、见不得人的黑钱。



新版肯亚先令千元钞已在今年6月发行。 （法新社）


洗钱太慢 大户疯狂买房买车
肯亚经济学家萨特丘说，让旧钞变废纸，是为了「出其不意地打击黑钱持有者」，「当你想将巨额黑钱洗白时，四个月对你来说很短。 持有黑钱的人必定尽其所能拯救他们手上的钱」。

因此一些持有黑钱的人发挥创意，想出可以快速花掉现金的计划，同时避免被当局发现。 一名内罗毕的汽车经销商约翰说，上周一名顾客用成千上万张旧钞购买一辆价值7万4千美元（约台币222万元）的豪华汽车。 他说：「人们想要摆脱他们持有的旧钞，但他们知道，如果把钱存入银行势必要回答很多问题。 」由于业务性质，约翰拒绝透露真实姓名。

约翰说：「当我要将卖车赚来的钱存入银行，行员会要求取得汽车销售相关文件，有时甚至是电子邮件复印件，但没有更进一步要求。 」



肯亚首都内罗毕一名小贩在门板上写着「拒收旧版千元钞」。 （法新社）


存入百万现钞 会被银行盯上
其他业者发现透过他们洗白千元钞有利可图，可获得一点报酬。 内罗毕附近一家拒绝透漏姓名的酒商表示：「我和朋友的朋友达成协议，每天帮他携带约50万元先令旧钞，连同我的日营业额到银行存款。 取决于当日携带的金额大小，我会得到5%至10%的报酬。 」

肯亚央行去年6月实施的透明政策规定，存入银行金额若超过100万肯亚先令，银行会要求存户提供详细书面数据。

借旧钞还新钞、豪赌一掷千金
肯亚西部一位精明的商人提供每笔5万肯亚先令的小额无息贷款，因为金额很低，所以这些旧钞交易不会引人注意，但借款人必须用新钞偿还。 该名商人拒绝透漏姓名，并表示：「没有白纸黑字，这是君子协议。 」

一些商人告诉法新社，其他消耗旧钞的方法包括用现金买房地产、购买投资基金或投入有大量资金往来的企业。

但并非所有消耗旧钞的方法都很低调。 肯亚沿海大城蒙巴萨一间酒吧就提供酒客另类兑换新钞服务，鼓励赌徒在旧钞废止前夕举行的「送走旧钞派对」上一掷千金。