英国提议把虚拟货币纳入反洗钱法规适用范围

源济

专家们称，英国正提议把虚拟货币纳入现有反洗钱监管法规的适用范围，这可能会强制比特币运营商进一步提高用户透明度。

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SAMUEL RUBENFELD
华尔街日报  2017年 12月 11日 09:17

专家们称，英国正提议把虚拟货币纳入现有反洗钱监管法规的适用范围，这可能会强制比特币运营商进一步提高用户透明度，尽管大型运营商已经要求用户提供身份信息。

一名英国官员11月份告诉英国议会，监管部门打算把虚拟货币交易平台和虚拟货币钱包提供商纳入今年早些时候生效的反洗钱监管法规的适用范围。本周媒体才注意到这个消息。根据这项欧洲反洗钱规定，相关金融机构、非银行机构必须要求客户提交一些身份信息，例如姓名、生日、护照号等。

这名英国官员称，数字货币公司一旦被纳入该反洗钱法规的适用范围，这些公司的活动将受到国家主管部门监管；英国政府正在磋商把新举措扩大到整个欧洲。与《华尔街日报》风险合规栏目(Risk & Compliance Journal)交谈过的法律专家称，随着虚拟货币变得更加主流、价格飙升至纪录新高，监管部门应当把透明度引入一个不透明、高风险的市场。

富尔德律师事务所(Freshfields)负责金融技术实践的驻伦敦合伙人Richard Lister说，新规落实后，那些试图通过比特币或其他虚拟货币来洗钱的人将发现透过欧洲交易平台洗钱变得困难了。

Skadden Arps Slate Meagher & Flom LLP英国办事处合伙人Elizabeth Robertson称，交易虚拟货币的用户将需要有效披露自己的身份，某些情况下，甚至要披露自己的财富信息。