美国向银行发布对朝制裁合规“攻略”

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美国财政部向银行发出了一份指引，涉及朝鲜如何利用幌子公司、洗钱和其他金融犯罪手段获取资金的内容，希望银行协助政府来防止朝鲜逃避制裁。

8月10日，首尔火车站正在播放一则电视新闻报道，一名男子观看显示美国总统特朗普与朝鲜领导人金正恩的电视画面。 图片来源：ASSOCIATED PRESS
SAMUEL RUBENFELD
华尔街日报  2017年 11月 07日 10:58

美国财政部向银行发出了一份指引，涉及朝鲜如何利用幌子公司、洗钱和其他金融犯罪手段获取资金的内容，希望银行协助政府来防止朝鲜逃避制裁。

美国财政部上周针对一家中资银行采取了行动，同时发布了上述指引，以提醒金融机构。专家表示，尽管这份由财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)发出的指引几乎没有新增内容，但是通过将以往的行动汇总一处，将更容易令银行合规部门负责人保持警惕。

美国吉布森律师事务所(Gibson Dunn & Crutcher LLP)合伙人Adam Smith称，银行可以参照这份“攻略”，了解需要关注哪些方面；Smith曾担任美国财政部外国资产管制办公室(Foreign Assets Control)主任的高级顾问，该部门负责维持和执行美国的制裁政策。

这份指引更新了美国财政部近期针对朝鲜采取行动的背景，以及朝鲜如何试图渗入国际金融系统的背景，包括通过间接支付体系来销售自然资源，比如利用空壳公司购买大宗商品，为其武器研发项目偷运所需物资。这份指引还提到，朝鲜为了达到目的，倾向于利用靠近其边境的金融机构——尤其是中国的金融机构。

Smith表示，这份指引并没有特别新的内容，但是它凸显了美国对制裁失败的担忧。

咨询机构艾睿铂(AlixPartners)全球反洗钱和制裁行为部门负责人Sven Stumbauer称，朝鲜使用幌子公司来逃避制裁以及进行洗钱，对此任何人都不应感到意外，但这份文件还有助于金融机构明确相关资金的流动方式。

他表示，朝鲜逃避制裁不是什么新闻。

保卫民主基金会(Foundation for the Defense of Democracies)高级研究人员Anthony Ruggiero称，这份指引也对中资银行发出了警告。Ruggiero周一就这份文件撰写了一份政策简报。他写道，美国财政部对银行涉及朝鲜制裁的风险做出提示，而从事此类业务可能会被处以大笔罚款。

Ruggiero还写道，主要中资银行的合规负责人应该予以关注，如果这些银行继续从事非法活动，美国财政部可能会决定禁止一家大中型中资银行进入美国金融体系或者冻结其资产。

不过，康奈尔大学法学院远东法律研究教授Annelise Riles称，试图遵守制裁规定的银行面临一个问题，要追踪美国政府寻求禁止的这些交易非常困难，因为许多交易都是通过物物交易进行的，并不在国际金融体系之内。

她表示，国际金融体系并不适合处理物物交易，对金融机构而言，追踪这些资金流动的负担很重。

她说，根据这份文件中列出的标准，对每一笔进入美国银行业的交易进行评估难度很大，这要求银行系统具备这方面非常具体的专业知识，而中国一些地区的银行是不具备的。

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