瑞士难保密 私人银行纷出走

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【中央社╱台北1日电】

2013.07.01 07:35 pm

  

彭博社报导，对有志发展私人银行业务的欧洲银行来说，以往一定得在瑞士占有一席之地，如今，随著银行保密不易、遵法成本增加，使获利渐遭侵蚀，愈来愈多业者决定出走。

根据瑞士外资银行协会（AFBS）数据，截至5月底，瑞士外资银行数量从去年年初的145家减少到129家。数据显示，随著客户撤资或为未申报帐户纳税，管理资产总值在2012年结束的5年间萎缩1/4，来到8707亿瑞郎（9210亿美元）。

根据彭博社采访的银行家、顾问和分析师，打击银行保密加上主管机关严加审查，可能会在未来12至18个月引发一波购并风潮。根据波士顿顾问公司（BostonConsulting Group），尽管瑞士仍以2.2兆美元稳居全球最大境外财富中心，换算市占率约26%，但业者喊撤恐怕会进一步削弱瑞士的地位。

麦肯锡公司（McKinsey & Co.）驻苏黎世董事兼私人银行业务共同主管温格（Felix Wenger）表示：「私人银行业将经历一番洗牌，特别是瑞士，有些外资企业可能认定出走是比较好的选择。」

有些业者的确已经这么作。英国最大房贷银行骏懋银行集团（Lloyds Banking Group Plc）5月将旗下的国际私人银行事业，卖给瑞士联合私人银行（UnionBancaire Privee, UBP）。这家瑞士财富管理公司1年前也从西班牙国际银行（Banco Santander SA）手中收购位在日内瓦的部分境外业务。

德国商业银行（Commerzbank AG）2009年出售所属多家瑞士子公司，荷兰国际集团（ING Groep NV）也已处分位在瑞士的私人银行。

更多交易案可能即将出现。汇丰控股公司（HSBCHoldings Plc）执行长欧智华（Stuart Gulliver）5月暗示，这家在瑞士管理资产最大的外资私人银行可能会出售部分事业。他表示，汇丰不打算完全撤出瑞士私人银行业务。

意大利保险商忠利保险公司（AssicurazioniGenerali SpA）正尝试卖掉拥有140年悠久历史的私人银行BSI集团（BSI Group）。中期银行（MediobancaSpA）驻伦敦分析师惠勒（Christopher Wheeler）指出，更多银行可能也在检讨他们在瑞士的业务地位。

资诚（PricewaterhouseCoopers LLP）上周出具的报告显示，全球各地预期购并增加的财富管理公司愈来愈多。资诚在报告中提到，受访企业中超过1/3预期今后两年会出现「重大整并」，相较之下，过去两年只有7%。

麦肯锡上月在业界调查中指出，欧洲陷入洗牌也造成前段班和「后段班」之间的差距拉大。根据这份分析全球逾160家私人银行的报告，去年欧洲将近1/3的私人银行资金外流，每6家银行就有约1家出现亏损。

麦肯锡在报告中表示：「因此不少业者都在检讨他们的地理足迹，尤其是在境外市场，造就购并活动热潮再起。」

财富东移正在蚕食瑞士领先其它跨国财富中心的差距。根据波士顿顾问公司5月的全球财富（GlobalWealth）报告，瑞士市占率从2011年的27%降至26%，到了2017年可能会降至25%。根据预测，新加坡可能会从10%成长到12%。

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