最优秀的财务顾问可以回答客户抛出的任何和钱有关的问题，却不知道怎么回答一个难度更大的问题：“你离开后谁来接手？”
对于财富管理团队负责人来说，找到有才华的员工和潜在接班人是最艰巨的挑战之一，但一些团队负责人有一个令人羡慕的解决方案：如果自己的孩子对财富管理感兴趣并具备相关能力，可以让他们做自己的接班人。财富管理咨询公司Lenz Insights负责人利兹·伦茨(Liz Lenz)说：“让成年子女加入可以让客户看到，他们的财务顾问正在为自己公司的未来做规划。”
有多少财富管理团队的创始人让自己孩子加入没有权威数据，但这样的团队不难找到，其中一些团队入选了《巴伦周刊》2024年私人财富管理团队Top 250榜单。
将子女带入咨询业务对财务顾问和客户来说都有不少好处，除了能保证业务的连续性外，这样做还可以为业务注入新的专业知识，并与年轻客户建立起联系。
纽约独立财富管理公司Klingman & Associates创始人兼总裁杰拉德·克林曼(Gerard Klingman)说，当孩子跟随父母进入某个行业时，说明这份工作确实有吸引人的地方。他说：“我有一些做医生或律师的客户，他们中很多人都说永远不会让自己的孩子做医生或律师。我认为这向客户传达了一个真正积极的信息，即我们非常热爱自己的工作。”
这样做也有潜在的缺点，因为会让人联想到裙带关系，如果投资者想找一家由财务顾问的子女担任要职的公司，应该查看一下这些子女的履历，看看他们是否拥有相关学位、专业证书和工作经验。
伦茨说，人们对财务顾问的孩子受到特殊待遇和享有特权的观点，也是财务顾问的成年子女通常在其他地方开始职业生涯的原因之一，这样的经验可以让他们获得在一个团队中做一位专业人士的技能。
财务顾问的孩子通常在其他地方开始自己职业生涯的另一个原因是他们希望探索其他选择，并证明自己可以自食其力。
学习如何起飞
阿里安娜·巴蒂亚(Ariana Bhatia)就是一个很好的例子，她的父亲拉杰·巴蒂亚(Raj Bhatia)在美林私人财富管理公司(Merrill Private Wealth Management)的履历非常出彩，他曾非常希望女儿加入他在芝加哥组建的团队，但阿里安娜当时没有加入，大学毕业后，她花了几年时间在一家华尔街大公司从事另类投资。阿里安娜说：“当时我想接受外部培训，看看外面有什么，加入团队时我希望自己能在团队中赢得一席之地，成为一名重要的成员。”
像许多其他成功的财务顾问的孩子一样，阿里安娜说她后来发现帮助别人的家庭管理财务比其他选择更有成就感。拉杰希望女儿加入他的团队的原因之一是她花了非常多的时间来了解这项业务及其价值观，他的同事则更为实际：他们想要一个既有私人市场经验，又能和年轻一代客户打交道的人。
为团队带来有价值的技能可以帮助他们赢得持怀疑态度的同事的信任，拉杰·巴蒂亚说，阿里安娜在私人投资方面的专业知识一直是一项重要资产。他说：“私人财富领域的很大一部分是提供私人投资，因此她的技能对我们所有人都有益，另外，她曾是高中高尔夫球队的第一名女队长，球队里只有她一个女生，这是我知道她是一个有团队精神的人的重要原因。”他说。
虽然让自己的孩子成为唯一的接班人很有吸引力，但不是所有创始人都选择这样做，举个例子，Klingman & Associates的杰拉德·克林曼说他的儿子在他退休后将只是公司所有者之一。克林曼说：“当汤姆加入时，我很清楚他有机会成为继任计划的关键人选，他现在还有另外三个合伙人，我们打算引入其他团队成员作为合伙人。”
技能互补
和阿里安娜·巴蒂亚一样，汤姆·克林曼(Tom Klingman)为他的团队带来了特殊技能，其中包括吸引新客户的能力，他的父亲杰拉德·克林曼说：“汤姆对业务拓展特别感兴趣，推动了业务的进一步发展。”
汤姆·克林曼最初并没有打算加入，他曾在投行工作，直到近12年前才对父亲说希望加入。杰拉德·克林曼认为这是最好的结果，他说：“你不会希望自己的孩子刚毕业就来为你工作，这对他们的发展没好处，如果从来没有为父母以外的人工作过，对他们的自尊心也没好处。”
Ameriprise Financial设在特拉华州威尔明顿的财富管理团队负责人金伯利·奥斯(Kimberlee Orth)在雇用家庭成员这个问题上没有任何疑虑，她的丈夫罗宾于1993年加入，大女儿凯瑟琳于2015年加入，其他两个孩子迈克尔和伊丽莎白也在团队里担任财务顾问。
奥斯说，团队里其他员工也有很大的晋升空间，但客户喜欢她的家人给她的业务投下的信任票，也喜欢他们所代表的业务的连续性。奥斯说：“我的客户知道我的年龄，虽然我还不打算退休，但一直在考虑继承人和业务连续性的问题。”
奥斯说：“把家长和雇主的角色区分开很难，如果其他员工看到这一点就更难了，他们可能会认为你在偏袒自己的孩子，不过，我对自己的孩子其实比对团队其他成员更严厉。”
地位要靠自己争取
考虑雇用子女的财务顾问应该清楚地告诉他们，他们的职位必须是自己争取来的，他们至少要像其他人一样努力工作，在做好准备之前不会被分配到领导职位。
摩根士丹利(Morgan Stanley)驻亚利桑那州图森的财务顾问简·罗哈斯(Jane Rojas)说，她家族的前几代人都在努力建立不同类型的企业，并把它们传给下一代。她的女儿赛琳娜·罗哈斯(Selina Rojas)和米夏埃尔·马丁内兹(Michaelle Martinez)分别在她的团队中担任财务顾问和客户服务助理。
简·罗哈斯说：“我希望两个女儿接手我的工作，但她们都要照顾年幼的孩子，目前还不打算把全部精力投入到这项业务中。我们会在接下来四年左右的时间里讨论这个问题，到时候她们可以自己做决定。”
一些财务顾问的孩子会从看似不相关的领域加入父母所从事的业务并茁壮成长。康纳·斯特拉坎(Connor Strachan)从波士顿学院获得工商管理硕士学位后曾做过三年职业橄榄球运动员，然后加入了父亲布莱恩·斯特拉坎(Brian Strachan)带领的摩根士丹利(Morgan Stanley)设在波士顿的团队。
从2019年到2022年，康纳为两支NFL球队和一支XFL球队效力，他曾在休赛期为父亲工作，从2022年开始全职工作，事实证明，原来他是一个极具天赋的“造雨人”。
做销售会吃很多闭门羹，但打橄榄球锻炼了康纳的韧性，他说：“我习惯了埋头苦干，所以对我来说并不难。”到目前为止，他已为团队带来了1.3亿美元的客户资产。
康纳的父亲说，他的销售技巧给了同事们一个欢迎他加入团队的额外理由，因为管理更多的资产对整个团队来说都有好处，“并不是每个人都喜欢做他做的那种引入资产的工作，所以不难看出，他并没有取代任何人。”
伦茨指出，无法保证与家庭成员合作就一定能成功，一些尝试这样做的人发现结果并不尽如人意。她说：“如果孩子要加入，必须要有明确的角色和责任，明确的成功衡量标准，以及关于他们需要改进的地方的明确反馈。”
《巴伦周刊》（barronschina）原创文章，英文版见2024年5月10日报道“All in the Family: Why Some Financial Advisors Hire Their Kids”。 （本文内容仅供参考，不构成任何形式的投资和金融建议；市场有风险，投资须谨慎。）
狗仔卡
发表于 2024-8-3 11:57 AM
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