SEC加大反洗钱执法力度，富国银行收350万美元罚单

源济

过去一年左右﹐美国证券交易委员会一直在加大对经纪自营商的反洗钱执法力度﹐但对富国银行一家子公司罚款350万美元的做法显得尤其引人注意﹐因为这涉及管理层的重组及自相矛盾的信息传达。

图片来源：REUTERS
SAMUEL RUBENFELD
华尔街日报  2017年 11月 16日 10:18

过去一年左右﹐美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission﹐简称SEC)一直在加大对经纪自营商的反洗钱执法力度﹐但对富国银行(Wells Fargo & Co., WFC)一家子公司罚款350万美元的做法显得尤其引人注意﹐因为这涉及管理层的重组及自相矛盾的信息传达。

对圣路易斯Wells Fargo Advisors的指控源自管理层的变动及新管理层向员工传达的前后不一的信息。富国银行案例中SEC发出的行政命令称﹐该经纪自营商于2012年组建的新管理团队告诉反洗钱调查人员﹐他们向美国财政部提交了太多报告。

SEC的行政命令表示﹐新管理层的目标之一是减少该公司提交的持续活动报告数量。如果可疑活动在首次报告之后持续超过90天时间﹐金融机构可以提交持续活动报告﹐而不是对每例可疑活动分别汇报。

该行政命令称﹐管理层发出这一指示后﹐报告总数减少了约60%﹐导致的结果是Wells Fargo Advisors未提交或未及时提交至少50份可疑活动报告﹐其中大部分涉及美国分支机构以国际客户为重点的账户的活动。

富国银行既未承认也未否认SEC的说法﹐但同意该行政命令对其处以的350万美元罚款。该经纪自营商在一份通过电子邮件发送的声明中表示﹐公司配合了SEC的调查﹐在内部首次出现对其报告政策的困惑不解时﹐公司进行了一项独立评估﹐改善了相关流程。