监管机构称澳洲最大银行违反反洗钱法

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澳大利亚金融情报机构指控，该国最大的银行澳洲联邦银行的违规行为可能为洗钱和金融犯罪开辟了道路。

澳洲联邦银行在悉尼的一家支行 图片来源：DAVID GRAY/REUTERS
ROBB M. STEWART
华尔街日报  2017年 08月 03日 17:44

澳大利亚金融情报机构指控，该国最大银行的违规行为可能为洗钱和金融犯罪开辟了道路。

在周四提交至悉尼联邦法院的一份民事诉讼中，澳大利亚交易报告和分析中心(Australian Transaction Reports and Analysis Centre, 简称Austrac)指称，澳洲联邦银行(Commonwealth Bank of Australia, CBA.AU)违反了《反洗钱及反恐怖主义融资法》(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act)规定超过53,700次；每项违规行为面临最多1,800万澳元（合1,430万美元）罚款。

几乎所有被指控的违规行为都是未能按上述法规要求及时向Austrac报告规模10,000澳元或以上的现金交易。

澳洲联邦银行承认了上述诉讼，并表示将在适当时候就具体指控发表评论。按贷款规模和市值计，该行都是澳大利亚最大的银行。

Austrac在法院备案文件中称，2012年澳洲联邦银行推出了“智能存款机”，但直到2015年年中才评估相关的洗钱及恐怖主义筹资风险。智能存款机是ATM的一种，接受现金和支票存款。除了延迟报告大规模现金交易外，Austrac表示，澳洲联邦银行还未能按时、甚至根本没有报告可疑交易涉及的数百万美元资金，并且在该行意识到疑似洗钱行为后未监控客户并管理相关风险。