调查：全球金融业风险及控制成本飙升

卜丁

德勤(Deloitte)的一项研究发现，全球100家最大金融企业今年的风险与控制活动支出有望达到1000亿美元，为金融危机前最后一个完整年度——2006年的两倍。

德勤对银行和保险公司首席风险官的调查发现，73%的人预计每年在合规、风险、审计和其它控制职能上的支出将继续增加。

研究预测，到2012年，这100家公司在风险和控制方面的支出总额将达到1110亿美元。

首席风险官们估计，在已经增加和预期将增加的这部分支出中，有大约200亿美元是由金融危机的直接后果。德勤合伙人卡瑞•赫尔(Kari Hale)表示，其余部分大多用于执行新巴塞尔协议(Basel II)和Solvency II这两项新的资本监管标准。

增加的控制职能资金主要用于风险管理部门的人员招聘、风险模型的开发并将其与业务决策挂钩，以及电脑系统的更新换代。

加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada)欧洲和亚洲合规部门主管布莱恩•哈特(Brian Harte)向英国《金融时报》表示，这些支出涵盖“许多因素，包括从人员和系统两方面，升级合规风险——尤其是市场和经营风险——和财务等总体控制职能。”

与银行合作的咨询师表示，他们看到人们对实时风险管理项目非常感兴趣。当某个个人、部门或机构对某个特定工具或对手的投资显得过大时，实时风险管理项目会自动施加交易限制。

一些银行投入了巨额资金，对独立的金融、审计、风险和市场监察系统进行整合，甚至彻底重建。

PA Consulting的IT风险管理顾问鲁珀特•查普曼(Rupert Chapman)表示：“他们发现这些系统无法胜任工作，确实需要改变。”

危机过后各国监管活动的加强，迫使银行和保险公司不得不投入更多资源和管理时间，证明自己拥有适当的控制措施。

Navigant的监管顾问彼得·布鲁克(Peter Brook)表示：“你需要增加大量人手，应对这种详细审查以及监管机构的更高期望。”

德勤的调查发现，尽管目前的新焦点是风险和控制，但许多最大型公司迄今仍未找到将薪酬与风险挂钩的有效方法。首席风险官们估计，薪酬受到风险相关目标“严重影响”的高管只有55%。

金融服务公司最可能将审计部门主管的薪酬与风险挂钩——几乎三分之二已经采取了这种做法。但接受调查的公司中只有40%表示，他们将业务部门高管的薪酬和奖金与风险挂钩。

译者/君悦