2022年，花旗集团一名交易员因不小心敲错键盘，导致整个市场险些崩盘。此事为该公司招来了监管部门的调查，最终导致该公司被罚款7900万美元。图片来源：MIKE KEMP—IN PICTURES/GETTY IMAGES
你给单位闯下最大的祸是什么？这位老兄不小心打错了一个字，导致公司直接损失7900万美元，堪称史上代价最惨重的错别字——2022年，花旗集团全球市场有限公司（CGML）的一名员工录入数据时不小心敲错了键，导致市场出现了一次小幅崩盘。最近，CGML因为此事被英国监管部门处以7900万美元的罚款。
此事发生在两年前的一个周末，当时CGML的一名交易员正在进行一项例行交易，内容是为该公司的机构客户卖出价值5800万美元的股票。
但是在输入数据的时候，这名交易员一不小心输入了一笔价值高达4440亿美元的出售交易，而且15分钟内都没有人发现，导致该银行瞬间损失4800万美元，并引发了一波短暂的抛售潮，最终导致欧洲各大主要股指下跌超过4%。不过至于这位交易员姓甚名谁，我们还无从知晓。
英国金融行为监管局副局长史蒂夫·斯马特在一份新闻通稿中表示：“这些失误导致了超过10亿英镑的错误交易被执行，并造成了市场混乱风险。鉴于金融市场的风险传导速度和复杂性，我们希望相关机构审视自身的风控措施，并确保它们得以适当执行。”
监管机构重点检查了CGML的内部风控流程。他们认为，CGML本应可以阻止如此明显的重大错误影响市场。据监管部门的文件称，这笔错误交易在交易员的电脑上一共弹出了711条警告信息，但它们都被无视了，交易员还是进入了最后的确认页面，完全没有意识到错误的发生。
英国金融行为监管局在一份文件中指出：“精心设计和适当的弹出窗口，能让交易员在确认交易前及时地停下来，进行反思，并且适当审核交易指令，从而可以降低下达错误指令的风险。而CGML却未能保持和运行适当的预防性措施。”
由于5月初英国银行放假，导致发生错误时，CGML的很多员工都不在办公室，所以等到负责标记交易错误的团队发现时，大错已经铸成了。总共有284个交易至少部分被执行，总价值达到14亿美元。
CGML未对英国金融行为监管局的调查结果表示异议，由于认罚态度良好，监管部门在最初提出的3980万美元罚款的基础上给CGML打了一个30%的折扣。同时，英国的另一个监管机构——英国审慎监管局（Prudential Regulatory Authority）也对其处以了3880万美元的罚款。
事件发生后，监管部门对CGML进行了调查，发现该公司用于审查和标记异常交易的程序有问题。监管部门指出：“问题的烈度和严重性表明，整个CGML的风控环境存在重大缺陷，达不到预期。现已指令该公司及时有效地纠正相关问题”。
CGML的一位发言人对《财富》表示，该公司已经解决了审核程序中的缺陷。“我们立即采取措施加强了我们的系统和控制程序，并将继续努力确保充分符合监管部门的要求。”（财富中文网）
译者：朴成奎
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发表于 2024-5-24 05:42 PM
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