美国提醒金融机构警惕规避对俄制裁的潜在行为

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美国提醒金融机构警惕规避对俄制裁的潜在行为

原创 Dow Jones 道琼斯风险合规 2022-03-08 04:35

FinCEN总部位于弗吉尼亚州维也纳。图片来源：EPA/SHUTTERSTOCK

美国财政部提醒金融机构要警惕旨在规避对俄制裁和其他限制措施的企图。

美国财政部下属反洗钱机构金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)周一发布了一项预警，其中包含帮助金融机构识别潜在规避制裁行为、并提醒他们迅速报告任何可疑交易的警示信息。

美国及其盟友最近几周对俄罗斯和白俄罗斯实施了经济制裁和贸易管制，包括把俄罗斯的关键国有银行列入黑名单，以及禁止与俄罗斯央行等某些俄罗斯政府实体开展交易。

FinCEN表示，受制裁的俄罗斯和白俄罗斯实体和个人可能试图以各种方式规避制裁，包括借助于未受制裁的俄罗斯和白俄罗斯银行，以及第三国境内的金融机构。一些暗示可能存在潜在规避制裁活动的迹象，包括用空壳公司掩盖实体受益人或资金的所有权，或者利用幌子公司进行国际电汇。

FinCEN还提醒金融机构防范可能发生的与俄罗斯有关的勒索软件攻击和其他网络犯罪。《华尔街日报》(The Wall Street Journal)此前报道称，在新一轮对俄制裁出炉后，一些美国的银行表示担心可能出现来自俄罗斯境内的报复性黑客攻击。根据上述预警信息，FinCEN表示，此类警示信号包括客户使用可隐匿虚拟货币来源或所有者的虚拟货币混合器发起资金转移。

美国普衡律师事务所(Paul Hastings LLP)的律师Braddock Stevenson说，FinCEN提到的警示信号表明，美国政府希望相关机构在报告潜在违规行为方面宁枉勿纵。Stevenson曾担任FinCEN执法部门副助理主管。

Stevenson说：“虽然这可能会导致合法交易被报告可疑，但很明显，FinCEN希望先得到信息，然后再考虑其他问题。”他还表示，金融机构也应做好准备，未来几周可能收到FinCEN有关俄罗斯金融活动的请求。

FinCEN还称，各种可能以某种方式帮助规避对俄制裁的参与者，还包括俄罗斯境内外的加密货币交易所和管理人。FinCEN举例称，加密货币交易所和管理人以及其他金融机构，可能会被参与到与加密货币钱包有关的交易尝试或者已完成的交易，或者其他与受制裁的俄罗斯和白俄罗斯个人或实体有关的活动。

金融机构和加密货币公司应该留意的一些警示信号，包括来自或发送到位于俄罗斯或白俄罗斯的互联网协议(IP)地址的交易，或来自已经被标记为可疑IP地址的交易。

美国的一批民主党参议员上周对于加密货币破坏对俄制裁的可能性表达了担忧，他们要求美国财政部解释其将如何降低这种风险。

拜登政府希望评估加密货币对更广泛的金融稳定可能带来的风险。图片来源：ERIN SCOTT/REUTERS

据一位知情人士透露，美国白宫本周将发布一项行政令，要求多家联邦机构对加密货币进行广泛评估，包括研究创建一种美国数字货币。

该知情人士称，白宫预计将在未来几天公布这项行政令，要求美国财政部、商务部、国务院和司法部等机构对快速成长的加密货币市场的要素展开研究。评估周期约为三到六个月，最终将形成一份公开报告，其中包含对联邦政府如何对待数字代币提出的建议。

白宫将要求财政部研究创建一种美国数字货币，此前美联储已经开始评估这种可能性。美国司法部将负责评估是否需要为创建央行数字货币通过新的立法。该知情人士表示，行政令还将要求白宫科技政策办公室研究创建美国数字货币的技术问题。

该知情人士称，白宫的行政令还将要求财政部评估加密货币对更广泛的金融稳定可能带来的风险，以及这些代币带来的非法金融和国家安全风险。根据行政令，财政部将与美国证券交易委员会、联邦贸易委员会和商品期货交易委员会合作，分析加密货币给消费者带来的风险。

拜登政府还将评估加密货币“挖矿”活动对环境造成的影响，加密货币挖矿涉及庞大的计算量，能源消耗庞大。据上述知情人士透露，美国政府还将研究加密货币如何塑造经济竞争力，以及美国的盟友是如何对待数字资产的。

图片来源：EDGAR SU/REUTERS

有趣的是，乌克兰数字转型部副部长Alex Bornyakov周一在一个线上论坛表示，乌克兰一直以来都在通过加密货币资产为针对俄罗斯的军事防御筹集捐款，比传统银行系统速度更快。

自俄罗斯与乌克兰开战以来，加密货币资产捐赠已经超过11.8万笔，乌克兰政府和一个支持其乌军的非政府组织因此筹得近6,000万美元。

Bornyakov周一表示，乌克兰政府已经通过众筹购买了超过40万份军粮、数千件防弹衣和其他防御用品，其中一些是通过加密货币筹集的。

他希望筹到更多，目标是本周通过乌克兰加密货币基金(Crypto Fund of Ukraine)将筹款总额提升到1亿美元。

Bornyakov还表示，乌克兰能够迅速通过加密货币筹集捐款，是因为该国的数字资产采用率很高。在区块链数据平台Chainalysis发布的2021年全球加密货币采用指数中，乌克兰排名第四。该国议会去年9月通过了一项法律，赋予加密货币合法地位。

加密货币交易所表示，如果没有制裁或法律要求，他们不会冻结俄罗斯账户。图片来源：SHANNON STAPLETON/REUTERS

随着俄罗斯和乌克兰对加密货币的需求激增，比特币价格走高。在全球和当地的一些交易所，比特币对乌克兰货币格里夫尼亚已经出现了高溢价，表明需求高涨。在全球最大的加密货币交易所币安(Binance)，格里夫尼亚计价的比特币报价相当于46,646美元。而在乌克兰最大的加密货币交易所Kuna，比特币报价相当于46,614美元，之前一度升至51,240美元。

由于西方的金融制裁切断了部分俄罗斯银行与SWIFT的联系，乌克兰也实行了严格的资本控制。

据俄罗斯政府的一份报告估计，俄罗斯公民持有的加密货币钱包超过1,200万个，总价值约2万亿卢布，相当于约200亿美元。

交易平台Swarm Markets联合创始人Timo Lehes说：“乌克兰局势让人们看到了比特币作为替代货币网络的价值。”

Oanda分析师Edward Moya说，西方的制裁和限制正在“强化区块链产品将与SWIFT系统形成竞争关系的观点”。投资者正在买入这些产品，憧憬着围绕搭建这些产品将出现一波投资潮。

但如果加密货币成为俄罗斯人尝试绕过西方制裁的一个渠道，那么美国当局或许还将出台更多限制措施，因为目前的对俄制裁政策不涉及加密货币。

By Mengqi Sun / Andrew Duehren / Frances Yue / Paul Vigna / Edited by Johnson Ma

2022年3月8日17:06 CST 更新