快看 | 2017年央行对反洗钱违规行为罚金同比增长106% 银行保险为重灾区

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快看 | 2017年央行对反洗钱违规行为罚金同比增长106% 银行保险为重灾区

据中国人民银行数据，2017年我国针对违反反洗钱规定行为的罚款金额合计约1.34亿元，同比增长106%。

张媛ZY 何苗HM 初彦墨 2018/08/09 12:00

来源：界面新闻

文 | 张媛 何苗 初彦墨

编辑 | 陈臣

近日，国付宝和联动优势两家公司收到中国人民银行营业管理部开具的罚单，分别被处以4646万元和2640万元罚款。具体惩罚是由涉及支付业务开展和反洗钱义务履行等问题。

洗钱源于犯罪集团的“洗衣店”

从历史起源来看，洗钱概念始于20世纪20年代芝加哥犯罪集团的“洗衣店”。

现如今，洗钱指将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化的犯罪行为。

具体到洗钱的步骤，可整合为“处置”、”培植”和“融合”三个阶段。

中国反洗钱违规行为罚金同比增长106%

据中国人民银行数据，2012年中国批捕的涉嫌洗钱犯罪案件数量共计7298件，涉案人员15466人。之后的5年间（2012-2016年），中国批捕的涉嫌洗钱犯罪案件数量和涉案人员数量均呈下降趋势。

具体到金融机构受罚情况，2015年和2016年受惩罚机构数和受惩罚人数均在增多。其中，2016年，受到洗钱处罚最多的单位是银行业金融机构，其次是保险机构。

从罚款金额来看，2017年针对违反反洗钱规定行为的罚款金额合计约1.34亿元，同比增长106%。

2018年8月1日，中国人民银行共开出逾600万反洗钱罚单，涉5家机构。其中，浦发银行被罚金额最多，共计170万元。

洗钱的多方面危害

洗钱同上游犯罪（毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等）牵扯较多，同时，情节严重的洗钱犯罪对国家、社会、政治、经济均具有较大的负面影响。

如何远离洗钱？

1997年，第八届全国人大第五次会议修订的《中华人民共和国刑法》，首次以专门条款规定了洗钱罪。 

自2003年起，《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》等反洗钱法律法规也相应出台。

防范洗钱犯罪不只是政府和企业议题。民众应该如何远离洗钱？