欧盟第四部反洗钱指令生效 银行业已做好准备

源济

欧盟的第四部反洗钱指令已于周一生效，内容包括新的风险建模（包括提供证据的要求）、对于加强尽职调查以发现实益所有人的重点关注，以及对于政治人物定义的扩展。

布鲁塞尔欧盟委员会总部外飘扬的欧盟旗帜。 图片来源：REUTERS
SAMUEL RUBENFELD
华尔街日报  2017年 06月 27日 16:56

欧盟的第四部反洗钱指令(Fourth Anti-Money Laundering Directive)已于周一生效，内容包括新的风险建模（包括提供证据的要求）、对于加强尽职调查以发现实益所有人(beneficial owners)的重点关注，以及对于政治人物定义的扩展。

这一2015年5月颁布的反洗钱指令对欧盟的反洗钱规定做出了许多修改。欧盟各国最迟需在周一实施该指令要求进行的修改。这些修改内容基本上执行了金融行动特别工作组(Financial Action Task Force)的建议，是欧盟统一立场通过欧洲金融系统反洗钱的最新努力。金融行动特别工作组是一家总部位于巴黎的国际标准制定机构。

咨询机构Protiviti的董事总经理Scott Moritz称，欧盟收紧了监管，加大了非法资金进入合法金融系统的难度，增大了金融机构的责任，并降低了离岸公司和实益所有人的不透明度。

欧盟境内的银行此前已有两年时间为这项新的监管机制做准备。汇丰控股(HSBC Holdings PLC)发言人Robert Sherman称，自该指令颁布以来，该行一直在追踪其进展，并已采取内部措施，以便在欧盟各国发布相关规定后予以遵守。他还表示，汇丰控股对指令中对于政府和私人部门之间信息共享的关注表示欢迎，并称这一改善对建立有效的全球反洗钱机制至关重要。

咨询公司Accuity的战略事务全球主管Henry Balani称，银行业普遍已为新指令的实施做好准备。

Balani在最近接受采访时称，为了遵守该指令，银行业采用了很多新流程、系统和技术。他表示，如果银行现在还没有这么做，那就太晚了。