花旗集团就反洗钱调查与美国政府达成和解

源济

旗集团和美国政府相关部门周一宣布，该行已经同意支付近1亿美元就一项持续多年的洗钱调查达成和解。

作为和解协议的一部分，花旗集团承认其Banamex USA部门至少从2007年至2012年期间违反了《银行保密法》。 图片来源：ALBERTO PEZZALI/ZUMA PRESS
EMILY GLAZER / TELIS DEMOS
华尔街日报  2017年 05月 23日 10:53

花旗集团(Citigroup Inc., C)和美国政府相关部门周一宣布，该行已经同意支付近1亿美元就一项持续多年的洗钱调查达成和解。

花旗和美国司法部称，该行已与司法部和波士顿的美国联邦检察官办公室达成和解，和解金额9,744万美元；根据该和解协议，花旗没有受到处罚，花旗与上述两个政府部门签署了不起诉协议。此项调查的目标是花旗旗下Banamex USA的业务活动。

作为协议的一部分，花旗承认，在至少从2007年到至少2012年期间，Banamex USA违反了《银行保密法》(Bank Secrecy Act)。

该协议的和解金额远低于此前大型银行就洗钱问题达成的和解，也是白宫易主以来达成的最初几项和解之一。美国政府与其他大型银行达成的和解规模常常高于10亿美元，而且还包含暂缓起诉协议，或是刑事认罪答辩。

2012年，汇丰(HSBC)以约19亿美元达成和解；2014年，摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)以约20亿美元达成和解，法国巴黎银行(BNP Paribas)以近90亿美元达成和解；2015年德国商业银行(Commerzbank)以约15亿美元达成和解。

花旗在一份声明中称，很高兴解决了这些问题。该行表示，最迟将于6月30日完成关闭Banamex USA的工作。花旗还称，作为一家银行，该行最严肃的一项义务就是建立最严密的反洗钱及制裁合规体系，以维护金融系统的诚信。

花旗集团达成的和解协议金额远低于其他银行，投资者尚不清楚这是否意味着未来几个季度的收益报告可能计入相关利得。银行如果增加或减少了诉讼拨备，常常会在季度报告中披露，但这种拨备的绝对规模不会披露。

银行监管备案文件显示，2016年花旗诉讼支出为11亿美元。

根据与上述和解协议相关的事实声明，2007年至2012年，Banamex USA处理了逾3,000万笔向墨西哥的转账交易，总计金额超过88亿美元，但却基本没有针对可疑活动的调查。声明称，在此期间，花旗这部分业务仅仅提交了九份可疑活动报告，尽管其自身的监控报告确认提醒逾1.8万次，涉及超过1.42亿美元的潜在可疑交易。

2017年3月份美国联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp., U.S., 简称FDIC)宣布了针对四名前Banamex USA管理人士违反《银行保密法》的监管决议，禁止一些人参与金融机构的活动，并包括3万美元至9万美元不等的罚金。