富达投资(Fidelity Investments)的最新调查显示，在为新年许愿的时间到来之际，年轻投资者比老一辈人对于如何改善明年财务状况的思考更多。调查显示，四分之三的Z世代（18至26岁）和76%的千禧一代（27至42岁）称自己正在为2024年制定财务计划，相比之下，所有受访者中正在制定财务计划的受访者比例为66%，婴儿潮一代所占比例仅为53%，X世代所占比例为66%。富达认为，理财顾问或许可以从中看到机会，该公司早些时候的研究发现，绝大多数理财顾问说他们没有接触过客户的孩子。最新研究发现，年轻投资者正在越来越频繁地思考自己的财务问题，超过一半的受访者说自己密切关注市场形势，此外，许多年轻投资者已经确定了理财顾问可以提供帮助的具体领域。在Z世代受访者中，41%的人称理财顾问可以为他们储蓄或重大生活事件（如上大学、办婚礼和买房等）相关支出提供帮助。36%的人称希望有理财顾问帮助他们对自己的财务目标负责，35%的人称理财顾问可以帮助他们为自己的财务生活制定长期目标。富达机构服务(Fidelity Institution)负责实践管理和咨询的副总裁阿南德·塞卡尔(Anand Sekhar)说：“我们的行业需要改变思维模式，要更关注年轻投资者的需求，他们代表着如今许多顶级客户的过去，拥有巨大的增长潜力。”塞卡尔重点指出，理财顾问可以在让年轻投资者对自己的财务计划负责发挥重要作用，他拿另一个常见的新年愿望做了对比：去健身房锻炼。塞卡尔说：“有些人买了健身房会员和新的健身装备，但往往坚持不下去，责任在谁？在这种情况下，理财顾问可以通过使用技术成为客户的私人教练，除了提供咨询和管理，还能帮助他们实现目标。”在所有受访者中，41%的人的新年财务目标是多存钱，38%的受访者的目标是偿还债务，30%的人的目标是减少开支。调查还发现，五分之一的千禧一代说自己没有应急资金，19%的千禧一代说自己的应急资金全部用来承担承担某种形式财务挫折带来的成本，另有13%的人说他们的应急资金不够用。正在制定财务计划的年轻投资者的比例与投资者信心水平相关，四分之三的年轻投资者称，他们相信明年自己的财务状况会更好。大量受访者承认自己存在一定程度的财务困难，54%的受访者称不知道如何处理自己的个人财务状况，但70%的受访者称自己制定了实现财务目标的计划。塞卡尔说：“从这项研究可以看出，理财顾问可以开始为这些年轻投资者提供帮助，将服务范围扩大到资金管理之外，帮助他们减轻压力，激发更多信心。让一个人真正感到安心的包括身体健康、精神健康和财务健康三方面。”文 | 肯尼思·科尔宾编辑 | 郭力群版权声明：《巴伦周刊》(barronschina)原创文章，英文版见2023年12月7日报道“Which Generation Is Most Likely to Make 2024 Financial Resolutions? Hint: It Isn’t Boomers.”。（本文内容仅供参考，不构成任何形式的投资和金融建议；市场有风险，投资须谨慎。）
狗仔卡
发表于 2023-12-9 12:44 PM
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