韩国加强对加密货币投资者的身份验证

源济

为加强对国内火爆比特币市场的管控力度，韩国金融监管部门将采取更多措施对加密货币投资者的身份进行验证，只有那些拥有与加密货币交易所绑定的认证银行账号的个人才能对虚拟货币投入更多法定货币。

图片来源：STEINBA/EPA/SHUTTERSTOCK
EUN-YOUNG JEONG / STEVEN RUSSOLILLO
华尔街日报  2018年 01月 24日 09:11

为加强对国内火爆的比特币市场的管控力度，韩国金融监管部门将采取更多措施对加密货币投资者的身份进行验证。

韩国监管部门周二称，只有那些拥有与加密货币交易所绑定的认证银行账号的个人，才能对虚拟货币投入更多法定货币。

韩国政府此前已宣布禁止使用匿名加密货币交易账户。新规则更进一步，要求银行和交易所认证客户身份。新规将于1月30日起生效。

比特币等加密货币交易的飙升给管理本国法定货币的金融监管部门和央行带来挑战。监管机构担心有人可能利用加密货币交易洗钱。

去年，韩国的比特币交易量在全球占比明显增长，引起政府官员警惕。

研究网站CryptoCompare的数据显示，2017年全球所有比特币交易中约4.5%以韩圆进行，韩圆由此成为比特币交易使用最广泛的第四大货币，仅次于美元、日圆和欧元。CryptoCompare称，韩圆是以太币(Ether)和比特币现金(Bitcoin Cash)等部分替代加密货币交易中第二常用的货币。

根据韩国的新规，如果加密货币交易所的客户想要扩大投资，他们需在那些为加密货币交易场所提供服务的银行开立账户。在这些银行没有账户的投资者可以从他们的加密货币交易所账户提取资金，但不能注入额外法定货币。

韩国金融服务委员会(Financial Services Commission)副主席Kim Yong-beom在首尔举行的一场新闻发布会上表示，出台这些措施是为了最大程度降低加密货币交易的副作用，并不意味着韩国有意将虚拟货币交易公司制度化，或强化加密货币交易。

根据韩国近几周宣布的新措施，银行将在发现和打击洗钱活动方面发挥更大作用。银行不得为拒绝披露客户信息的加密货币交易所提供账户服务。外国人和未成年人也不得在韩国从事加密货币交易。

韩国金融服务委员会的指引称，银行应密切监控每日超过1,000万韩圆（合9,351美元）或每周超过2,000万韩圆的加密货币相关存取款。

韩国对加密货币的整顿举措是在该国两家公司准备新开设一家加密货币交易所的背景下实施的。

为遏制数字货币投机行为，韩国还在考虑禁止加密货币交易，但相关议案必须获得韩国国会的批准。

韩国的上述举措已在近期推低比特币价格。比特币是目前全球知名度最高、交易最普遍的加密货币。研究网站CoinDesk的数据显示，比特币价格最新报10,300美元左右。2017年初时，比特币价格还不到1,000美元，上个月最高涨至近20,000美元，之后出现回落。

监管部门加强对加密货币交易管控的举措在韩国国内引发公众强烈反对。一项呼吁该国政府停止对比特币进行监管的请愿书迄今已获得超过22万人签名支持。