巴基斯坦Habib Bank因合规争执将关闭纽约分行

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巴基斯坦银行Habib Bank周一宣布将关闭纽约分行。该行与纽约州金融监管部门就其是否已完善反洗钱合规程序存在争执。

位于卡拉奇的Habib Bank总部大楼上的标志。 图片来源：REUTERS
SAMUEL RUBENFELD
华尔街日报  2017年 08月 29日 14:43

巴基斯坦银行Habib Bank周一宣布将关闭纽约分行。该行与纽约州金融监管部门就其是否已完善反洗钱合规程序存在争执。

纽约州金融服务局(New York State Department of Financial Services, 简称NYDFS)在标注日期为8月24日的公告中称，Habib Bank（自1978年起在纽约州设有一家分行）存在严重、一贯的不合规问题，显然影响了该行整个银行业务。该公告要求Habib Bank 9月出席一场听证会。NYDFS称Habib Bank 10年来有53项违规，打算对其处以6.296亿美元罚款。

NYDFS称，Habib Bank最近的不当行为已对自身、纽约州和美国的银行机构，以及整个金融体系造成严重风险。NYDFS表示，尽管Habib Bank已被给予充分机会纠正不足，但该行最终并未这样做，表明要么不具备整改能力，要么固执地不愿整改，或者两者兼具。

Habib Bank总部位于卡拉奇，在国际上亦称HBL。该行周一发布公告宣布关闭纽约分行，并称自2015年美国联邦储备委员会和NYDFS下令整改以来该行采取了真诚、广泛的整改措施，但NYDFS仍不理解、不认可其纽约分行取得的明显进步。

Habib Bank周一称，该行将在行政听证会和联邦法院努力抗辩NYDFS提出的民事处罚，因为这些处罚不公平、随意、不合理，得不到事实或法律支持，且不符合时效。

记者未能联系到Habib Bank纽约分行代表置评。

Habib Bank纽约分行主要提供美元清算服务。Habib Bank称该分行关闭不会对美国之外的业务产生明显影响。