跨国银行规避风险致部分比特币交易所美元交易中断

源济

至少有三家比特币交易所表示，由于跨国银行关闭了其认为存在过高风险的业务，最近几周它们无法处理美元交易。

在全球银行和监管机构的压力下，比特币交易已经面临更大的挑战。 图片来源：CHRIS RATCLIFFE/BLOOMBERG NEWS
GREGOR STUART HUNTER / JULIE STEINBERG
华尔街日报  2017年 04月 27日 15:19

至少有三家比特币交易所表示，由于跨国银行关闭了其认为存在过高风险的业务，最近几周它们无法处理美元交易。

总部位于香港的Bitfinex称，由于处理其交易的台湾银行拒绝了所有处理请求，其客户上周无法存取任何货币。以市场份额计，Bitfinex是全球最大的加密货币交易所。中国大型比特币交易所的香港子公司OKCoin International和BTC-e曾警示用户美元交易中断。

许多比特币交易所在本地银行开设有账户，这些本地银行依赖规模更大的代理银行提供电汇及外汇处理交易。但美国前银行业监管人员、反洗钱顾问Ross Delston称，长期以来跨国银行甚至对与比特币交易所发生间接联系也保持警惕，因为担心一旦比特币用户参与了违法或可疑活动，它们需要承担责任。比特币用户的身份很难确认。

据《华尔街日报》(The Wall Street Journal)见到的一份内部文件，摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)禁止与其展开交易的银行与虚拟货币交易所有业务往来。据渣打集团(Standard Chartered PLC)发言人称，该行也不处理此类交易。

香港金融服务咨询公司Quinlan & Associates首席执行长Benjamin Quinlan称，为了应对监管机构的严格审查，跨国银行在过去一年至18个月通过重新审查现有客户而加强了其客户审查制度。