富国银行分支机构在内部检查前得到风声

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随着富国银行销售策略丑闻曝光，投资者、监管人员和政界人士不禁要问，不当行为如何持续了这么久。一个可能的原因是：在富国银行内部监督人员进行调查之前，银行分支机构已预先得到风声。

图片来源：BEN MARGOT/ASSOCIATED PRESS
EMILY GLAZER
华尔街日报  2017年 01月 25日 15:26

随着富国银行(Wells Fargo & Co., WFC)销售策略丑闻曝光，投资者、监管人员和政界人士不禁要问，不当行为如何持续了这么久。一个可能的原因是：在富国银行内部监督人员进行调查之前，银行分支机构已预先得到风声。

正在或曾在富国银行工作的员工和高管称，该行约6,000个美国分支机构的管理人员和员工通常提前至少24小时收到有关风险控制人员进行年度评估的预警。这给了很多员工时间掩盖不当行为，比如在客户不知情的情况下开立账户或把客户登记为产品用户的行为。

一位富国银行发言人称，该行已加强管理、监督和问责，以避免再次出现不当行为。措施包括投资数百万美元增加人手，由第三方进行神秘客户评价，突击检查分支机构的员工销售行为，增加内部检查人员门店检查次数。

银行分支机构检查是业内常见做法，特别是为试图发现与大型交易、文书日志和现金往来有关的风险。知情人士称，美国银行(Bank of America Co., BAC)、花旗集团(Citigroup Inc., C)和摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)等大型银行通常每年至少一次对分支机构进行突查。这些人士还表示，分支机构不会预先接到通知。